Los banqueros vio la intensificación de el robo de dinero de las cuentas a través de los tribunales


La revitalización esquema, permitiendo a los estafadores para robar dinero de cuentas Bancarias de las grandes empresas con la ayuda de las decisiones judiciales, dijo que algunos de los banqueros. No estamos hablando de un esquema para el blanqueo de fondos a través de las órdenes de los tribunales, y sobre el verdadero robo.

Según las fuentes , como las víctimas son seleccionadas las grandes empresas cuyas cuentas se abren en los principales bancos. “Una gran cantidad de operaciones en la empresa y en el Banco hace difícil organizar el seguimiento ilegal de débito de las cuentas Bancarias”, explica una de las fuentes . Una vez que la víctima es elegida, en contra de su natural-delincuente archivos de una demanda por la recuperación de una cierta cantidad como la mala de la deuda. Por otra parte, la propia empresa no sabe que es alguien demandando.

“El hecho de que el ciudadano, el fraude que se dibuja, como una regla, el tribunal regional de jurisdicción General, con una demanda, la cantidad que no exceda de 500 mil rublos. Este es el umbral para los conflictos en el importe por debajo del cual las decisiones de los jueces de paz son presentados en forma simplificada a través de una orden judicial, de conformidad con el artículo 121 del código de procedimiento Civil de la Federación de rusia”, — dice uno de los interlocutores . Según él, el procedimiento simplificado que permite a un magistrado únicamente sobre la base de la aplicación para la recuperación de una cantidad monetaria para presentar una orden sin proceso judicial y que llama a escuchar sus explicaciones.

“Sin embargo, si el juez quiere que las partes en la controversia estuvieron presentes, toma otro ladrón, que consta de conspirar con la primera, que forjó un poder de abogado representa en la corte de los intereses del acusado. Durante la reunión, confirmó que él está de acuerdo con estas afirmaciones, con lo cual el magistrado dictará una resolución en la recuperación de la deuda,” él dice. Según la fuente , para obtener el formulario de acuerdo, los detalles y la muestra de impresión, los estafadores deliberadamente entrar en la farsa de las relaciones contractuales, la conducta de correspondencia de negocios con el fin de obtener los datos necesarios. Particularmente vulnerables, dijo, tour operadores, pueden enviar su contrato por e-mail para cualquier empresa.

El siguiente paso directamente un robo. El demandante viene a el Banco con el mandamiento de ejecución, y a menudo las hojas, cada una con un valor de menos de 500 mil rublos, que el Banco debe cumplir en el plazo de un día, si no se duda de su autenticidad. Los fondos que salir de la cuenta de una persona jurídica para el fraude, dicen los banqueros. “El Banco no está obligado a notificar al cliente sobre los retiros de su cuenta emitidos por los tribunales de autos de ejecución, pero en teoría se puede hacer, — dijo la fuente . — Sin embargo, en la práctica, dado un plazo para la retirada de fondos en un solo día, simplemente no hay tiempo.”

“Este esquema no apareció ayer, pero recientemente se ha convertido cada vez más común,” — dice una de las fuentes .

La escala del problema

Para evaluar la escala de robo de los entrevistados banqueros y abogados encontrado que es difícil. La divulgación de dicha información es cargada por los bancos con grave daño a la reputación.

Sin embargo, la existencia del problema y las preocupaciones de su mercado bancario confirmado la Asociación de bancos regionales de Rusia (ASRO). “Un número de bancos, incluidas las grandes, con las que se contactó, confirmó la existencia del problema de fraude, que se realiza a través de una verdadera demanda. En este caso, el número de víctimas no sólo afecta a los clientes de los bancos, sino también a las instituciones de crédito”, — dijo el primer Vice-Presidente de la Asociación de bancos regionales de Rusia (ASRO) Alina Vetrova, sin especificar los nombres de los bancos. Cuando el fraude órdenes de ejecución contra los bancos, los fondos son retirados de sus Borschyov en el CBA. “El período de un día asignado para la prueba de la demanda, no es suficiente para nadie”, dice ella.

En su opinión, el problema se ve agravado por el hecho de que los tribunales de jurisdicción General (especialmente en las regiones) no siempre producen suficiente análisis, a veces, utiliza un enfoque formal y aceptar, no funcionó soluciones. “Para localizar dichos esquema fraudulento es bastante difícil, ya que los tribunales de jurisdicción General, no hay ninguna posibilidad de la operación para rastrear la información relevante para la resolución de las controversias”, añade el socio de la compañía legal “Iontsev, Lyakhovsky y socios” Igor Dubov.

El hecho de que los banqueros se convierten en víctimas de este fraude, confirmada por fuentes en el mercado bancario. En particular, señalaron que el Banco fuera del top 50, a partir de la corresponsal de la cuenta del Banco por los esquemas se describen en varios tramos cada una, con un valor de menos de 500 RUB mil se escribe fuera de los fondos de 1,5 millones de rublos, Como se explica en el Banco, un corte en la región, en la correspondencia de la reunión, la decisión fue tomada en seis pleitos de naturaleza similar, sin notificar al demandado y a la asistencia de su representante en la reunión. El demandante-el fraude fue, como se vio, un cliente del Banco se mantuvo allí durante varios productos (tarjetas de crédito, crédito de consumo, seguros de coche), dijo la fuente .

No se puede volver a apelar

Para recuperar los fondos robados usando el esquema anterior, las empresas difíciles. Por otra parte, de acuerdo con los banqueros, el costo de este procedimiento (tanto por y para abogados) son comparables a las pérdidas en el caso de que escribir era un tramo en la cantidad de menos de 500 RUB mil, y las grandes empresas no rentables. “Esta es otra razón por la Estafa como una víctima elegir grandes personas jurídicas” — indica una de las fuentes.

“Con el fin de impugnar la decisión de la corte, la persona jurídica debe enviar al abogado con poder de abogado en el tribunal regional, en la que se dictaminó, él dice. Incluso si la persona jurídica será capaz de demostrar la ausencia de relación contractual con la demandante y la decisión de la corte será cancelado por una devolución es necesario aplicar a la corte de jurisdicción General con una acción de enriquecimiento injusto de una persona que fraudulentamente el dinero recaudado. Así, la búsqueda de la verdad lleva al menos seis meses. Además de los costos relacionados.”

Según el jefe de la administración legal SDM-Banco Alexander Golubev, en la situación de la producción de una tarjeta de título de ejecución, el Banco impotente para defender a su cliente: él está obligado a ejecutar la decisión de la corte, de lo contrario sus acciones será calificado como una infracción administrativa. El abogado indica que, de conformidad con el artículo 70 de la ley Federal Nº 229-FZ “Sobre la produccin Ejecutiva” en caso de duda razonable en cuanto a la autenticidad de la Ejecutiva documento que se recibe directamente desde el demandante, el Banco tiene derecho a comprobar la autenticidad del documento Ejecutivo, o la fiabilidad de la información en que se demora su ejecución por no más de siete días. “Sin embargo, la situación se complica por el hecho de que en el esquema anterior el problema de la autenticidad de la cédula, ya que el fraude se realiza en el proceso de emisión de este tipo de listas,” — dijo Golubev.

Soluciones

Según los abogados, la situación puede ser corregida sólo por el cambio de la ley.

“Con el fin de evitar este tipo de esquema fraudulento, la necesidad de hacer cambios a la ley Federal № 229-FZ “Sobre el procedimiento de ejecución”, es decir, para excluir la posibilidad de la auto-presentación por el acreedor de un mandamiento de ejecución para el Banco,” sugiere Igor Dubov. — Luego presentar el recurso de amparo en el Banco será el agente judicial, y que al menos notificar al “deudor” sobre el inicio del procedimiento de ejecución. Así, el último tendrá la oportunidad de aprender sobre el fraude y tratar de evitar que él.”

Alina Vetrova de ACROS también considera que es necesario cambiar la ley. Ella ofrece otra versión de las enmiendas: “En la situación actual, tiene sentido para proveer a los bancos con las herramientas para combatir el fraude. En particular, el mercado de la banca a los participantes a hablar sobre la necesidad de ampliar el período de ejecución de las decisiones de la corte hasta que en menos de tres días.”

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