Servicio de lavandería descuento: como el Telegrama, el blanqueo de capitales


A mediados de verano de 2016 en el popular Telegram messenger comenzó a recibir los canales especiales y robots, que ofrece muy alta descuentos en el de los servicios, incluyendo los viajes en taxi, pedir comida en los restaurantes y hoteles. Ejemplo de servicios de SaleMaster y Easylife, aunque este tipo de robots mucho más. El “cupón” robots a trabajar en el mismo esquema. En primer lugar, el usuario ve en la categoría de los servicios disponibles y selecciona la opción deseada. El bot luego le muestra un conjunto de proveedor de descuentos y opiniones de ellos, por lo que aseguró que este sistema realmente funciona. A continuación, el usuario selecciona un servicio, y se comunica directamente con el vendedor en su canal.

El trato proveedor tiene este aspecto: el usuario va a transferir al vendedor el dinero a través de PayPal, y recibe el servicio seleccionado en la entrega de una comida o un taxi. Normalmente, el vendedor de servicios supervisa las visitas y las compras de los clientes de principio a fin, todo el proceso de los mensajes en el messenger. Por tanto, el comprador la impresión de que el servicio está asociado alianzas con el proveedor de servicios (por ejemplo, Uber o “Yandex.Taxi”). Tras la finalización de la transacción, el cliente puede dejar comentarios sobre el proveedor en un foro especial o en el marco de los bot funcionalidad.

Para la estimación de al menos el tamaño aproximado de este mercado ha fallado. El EasyLife servicio, por ejemplo, sólo algunos taxi proveedores de al menos 15. Los viajes se dividen en largas y cortas, con descuentos en la primera mucho más atractivo: una de dos horas en coche de la quinta de la serie de BMW o de otro coche premium tendrá un costo de 700 rublos a 3 mil FROTE de Uber, que es un 76% más barato. Para un viaje corto, el descuento es de aproximadamente 60%. Además de que el taxi en el bot usted puede también encontrar descuentos en la flor de la entrega, el pedido de comida y comprar entradas de cine. El descuento promedio de los rangos de 40 a 75%. Propuestas similares con un rango comparable de descuentos disponibles en el servicio de SaleMaster.

Dos de los participantes del mercado, super descuento con quien hablamos , admitió que tal una oferta muy lucrativa en el Telegrama, fueron posibles gracias a las maquinaciones de la robados c tarjetas y códigos promocionales. El cliente está buscando los servicios de proveedores que no hay garantía, pero la reputación del vendedor, que es muy fácil perder a causa de un mal servicio.

Trampa con descuento

La mayor parte de todos los super descuento en el Telegrama se explica por blanqueo de dinero de robo de tarjetas y monederos electrónicos, de acuerdo a una fuente , que operan en este mercado. Según él, el robo de datos de tarjetas y bolsas al mayoreo se compran a distribuidores de la “darknet” (una red privada). Las tarjetas deben ser emitidos en Rusia. “La búsqueda de ellos es bastante duro. Un buen intermediario — como una aguja en un pajar”, dijo la fuente .

Para cobrar el dinero, no exponerse, a la sombra de empresarios de comprar bienes y servicios a precio completo, y luego los venden a los clientes en el Telegrama a un gran descuento. Así que los conspiradores lograron retirar sólo una parte de la cantidad con una tarjeta robada, pero que quedan fuera del ámbito de aplicación de la ley. Después de todo, para el seguimiento de la relación entre la finalización de la PayPal cartera y llamar a un taxi en la capital es casi imposible. Sin embargo, los dueños de los canales de descuentos prefieren comprar mediante este esquema, los bienes de la prima segmento de precio — por ejemplo, muebles caros y viajes a los coches de lujo. Se permite a los vendedores para obtener el máximo beneficio.

La existencia de tales distribuidores clientes a menudo se encuentran fuera por la palabra de la boca, que es de otros usuarios. Sin embargo, antes de atraer a los clientes que utilizan SMS-envío de correo. La falta de clientes de los cabalistas no. Según la fuente , uno de estos canales en el Telegrama, durante la fiebre del día de fiesta del 8 al 9 de Marzo ganado más de 100 mil rublos.

Tarjeta de boom

Los expertos entrevistados señaló que este esquema fue una consecuencia de la gran cantidad de robos de tarjetas de crédito y monederos electrónicos a través de los virus. De particular peligro son programas maliciosos diseñados para la plataforma móvil Android, dijo el jefe Adjunto del laboratorio de informática forense y de código malicioso Grupo de estudio-IB Serguéi Nikitin. Así, en 2015, su organización ha promovido la detención del grupo “5 de Reich”, organizado por los ataques de virus en los dispositivos móviles de los clientes de los bancos rusos. Con la ayuda de los sitios web falsos y Ventanas que se disfrazan como la app de Google Play store y los sitios de los bancos rusos a los hackers robar la tarjeta de datos de los usuarios. El dinero fue transferido a través de los servicios de transferencia de fondos a través de SMS. Este tipo de fraude es el llamado phishing.

La situación se agrava por el hecho de que los métodos de ocultar el robo del usuario se vuelve más y más. De acuerdo a Nikitin, ahora los virus han aprendido cómo bloquear un SMS en el write-off dinero de usuario y redirigir los códigos para confirmar la transacción a los criminales cibernéticos. “Mediante el envío de códigos cortos para los números de transferencia de hasta 30 mil rublos. por día. En 2016, el número de virus aumentó, y el robo que está sucediendo ahora en una forma automatizada”, explica el experto. Los usuarios de IPhone son los riesgos también no es ignorado: la operación de Jailbreak que permite al usuario tener el control absoluto sobre el sistema de archivos del teléfono hace que el teléfono vulnerables a los virus y phishing, añade el Director Adjunto del Departamento de auditoría, Seguridad Digital, protección de Gleb Chernov.

El negocio de los cupones

Además del robo de la tarjeta, proveedores descuentos recoger y activar el código de promoción. Este esquema representa una pequeña parte del mercado, super descuento. Como dijeron fuentes de la sombra , los empresarios están comprando al por mayor cupones de descuentos, y comprar en “darknet” extranjera de la banca y tarjetas SIM, a menudo decorada a una tercera parte sin su conocimiento. Con estas tarjetas se activan las promociones de cupones que permite a los principiantes a obtener descuentos en bienes y servicios, y los venden en el Telegrama. Este esquema, sin embargo, requiere de constante de las compras de la nueva banca y tarjetas SIM. La mayoría de los compradores de los cupones de ofrecer a los clientes un Telegrama de un corto viaje en taxi y de entrega de alimentos. Para ello, sólo el fin de un servicio del operador, usando el código promocional, y se indica la dirección del cliente.

En honor especial en fraude de taxi-servicio de Uber supuestamente debido a la posibilidad de utilizar los cupones de promoción de otros países. Los representantes de la prensa-los servicios de Uber dijo que ellos saben acerca de estos métodos de fraude, y peleando con ellos, “incluyendo el uso de soluciones de ingeniería”.

Mercado negro códigos promocionales aparecido en Rusia hace unos seis años con el lanzamiento de “Yandex.Taxi”, dice el desarrollador de los bots para el Telegrama de Alexander. En 2016, la subasta de descuento se ha movido desde los foros públicos y los programas de mensajería instantánea WhatsApp, Viber y Telegram. Los empresarios cree que este servicio es menos transparente a la aplicación de la ley. En la práctica, esto ha llevado a la extensión de la base de datos de los compradores.

Alejandro por orden de la sombra de los distribuidores se han desarrollado un bot para el anónimo de la interacción entre el cliente y el vendedor descuentos. El bot, según él, no permitir que los oficiales de la ley para irrumpir en la conversación entre el dueño del canal y el comprador. Bot simplemente envía al cliente con el formato de mensaje, que contiene los datos del vendedor, y el programa de Telegrama diálogo entre las dos partes no se produce. “Ganar los cupones más populares entre los estudiantes. No se requieren habilidades específicas o accesorios especiales”, agrega Alejandro. El ingreso de una de esas células sombra de varios trabajadores, se estima en alrededor de 100 mil rublos por mes.

¿Cuál es el peligro

Los expertos de forma inequívoca evaluar las actividades de los dueños de los canales de descuentos como a un criminal. A la sufren no sólo los Rusos, que se robó las tarjetas de crédito y monederos electrónicos, sino también a los compradores de servicios en el Telegrama.

Abogado Alexey Gurov desde el bar de la ciudad de Moscú “Barshchevsky y socios”, explica que los usuarios de Telegram en la que vender los bienes adquiridos en un robo de la tarjeta, puede ser llevado en virtud del artículo 159.6 del código penal “el Fraude en el ámbito de la información por computadora” (hasta diez años de prisión). La persona que compra bienes o servicios se reconocen por el socio. En este caso, el comprador descuentos también espera de una sanción penal hasta la privación de la libertad, dice que Gurov. El castigo para una pareja que el tribunal determine.

Socio de la Oficina de la ley “Zamoskvorechye” Dmitry Shevchenko dijo que, de acuerdo a este artículo y en el artículo 159.3 de la código penal de “Fraude con el uso de tarjetas de pago”, el estafador puede ser privado de su libertad por un plazo de hasta diez años, con multa en cuantía de 1 millón de rublos o el salario de la persona condenada durante un período de hasta tres años. El fraude de cupones son también lleno de enjuiciamiento penal con arreglo al artículo 165 del código penal “, Causando daños a la propiedad por medio de engaño o abuso de confianza” (hasta cinco años de prisión). Pero en este caso, el comprador descuentos, es probable que para evitar acusaciones de complicidad, dijo Gurov.

Telegram messenger para las acciones de los vendedores también descuentos no deben tener efectos jurídicos, aunque el poder Ejecutivo tiene el derecho de solicitar a bloquear los canales a través de los cuales los delincuentes transmitir sus mensajes, y con la correspondiente autorización para la divulgación de la información del operador acerca de los delincuentes, dice Shevchenko.

Sin embargo, el jefe de práctica jurídica del proyecto “Roskomsvoboda” Sarkis Darbinyan señala que la detección de casos de lavado de dinero en las redes sociales es más bien baja. Para investigar este tipo de delitos puede ser difícil debido a las capas de protección del anonimato, pero también debido a la dificultad para establecer el corpus delicti en el caso de las actividades comerciales de promoción de cupones, resume el experto.

Fuente

Fuente