Los acreedores “Peresvet” ha accedido a participar en el rescate del Banco

Los acreedores “Peresvet” ha accedido a participar en el rescate del Banco


El viernes, 14 de abril fue la fecha límite para su aprobación por los acreedores del Banco “Peresvet” la decisión de participar en el rescate de una entidad de crédito. De acuerdo a información de fuentes familiarizadas con la situación en el Banco, el consentimiento para la conversión de sus créditos contra el Banco en el largo plazo deuda subordinada (o, a opción de el Banco, posteriormente, en sus acciones) recibidas de los titulares de más del 70% de la deuda del Banco a los acreedores. Como se informó anteriormente , esta condición planteada por el Banco Central. Sólo en el momento de su cumplimiento con el regulador estaba listo para asignar con su parte de los fondos para el saneamiento “Peresvet” en la cantidad de 20 a 30 mil millones de rublos. De hecho, los prestamistas con el apoyo del Banco Central debe mantener un ahorro del Banco en el marco del procedimiento de bail-in (la conversión de corto plazo de reclamaciones contra el Banco en el largo plazo o de sus acciones).

El 14 de abril de un número de los principales acreedores han confirmado oficialmente su consentimiento a la conversión (Svyaz-Banco, “Apertura”, Binbank) o que se han apropiado de las declaraciones públicas. Así que, este día, aprobó su participación en el rescate de “Peresvet” grupo “inter RAO UES” con las demandas contra el Banco de 16,77 millones de rublos. Uno de los accionistas del Banco, “Expocentre” (42,3%) ha aprobado la conversión se coloca en el Banco de los fondos de los bonos subordinados en 15 de Marzo. El volumen de fondos depositados en el Banco, fue de 12 mil millones de rublos.

Otros prestamistas han abstenido de hacer declaraciones. La lista exacta de la cantidad de demandas contra el Banco no revelada, pero entre los prestamistas habían reconocido previamente el “RusHydro”, Tatfondbank (licencia revocada), Zenit, Banco, Sovcombank, Banco, sociedad de inversión de O1, NPF “stroycomplex”, el aeropuerto de Pulkovo en San Petersburgo, etc. No se ha comentado el viernes de la situación, ni el Banco Central ni el DIA, ni la supuesta Banco-sanator controlado “Rosneft” de toda rusia del Banco de desarrollo regional (RRDB).

La historia

Por primera vez acerca de la situación de inestabilidad en el Banco “Peresvet”, que fue parte del top 50 de los bancos en términos de activos, dijo que la Agencia de calificación Fitch a finales de septiembre del pasado año. Entonces, la Agencia ha indicado que el Banco activamente créditos de la compañía, sin signos de actividad real. Estas estructuras, el Banco ha emitido alrededor de 12 mil millones de rublos, que ascendió a cerca de la mitad de su capital.

Después de la declaración de Fitch, el Banco ha restringido la emisión de los ciudadanos depósitos de la cantidad de 100 mil rublos, o $1.5 mil en moneda extranjera. 21 de octubre de 2016, el Banco Central impuso una moratoria en la satisfacción de los acreedores “Peresvet”, el Banco designado a una administración temporal y comenzó a evaluar las perspectivas de su rehabilitación.

En favor de la rehabilitación del Banco dijo que la disponibilidad de importantes propietarios. Según el Banco Central de la Federación de rusia a principios de Marzo, los principales beneficiarios del Banco, a la Iglesia Ortodoxa rusa (ROC), estructuras que posee el 35,3% de las acciones del Banco, de la cámara de Comercio (40%). No menos importante fue el de los acreedores, incluyendo las grandes empresas de propiedad estatal y los bancos.

A finales de 2016, “inter RAO UES”, “RusHydro” y la cámara de Comercio de apeló al Primer Ministro, Dmitry Medvedev, con una petición de apoyo a la propuesta de reorganización del Banco. Como el hogar de ancianos fue propuesto para el Banco mundial.

El primer paso para prepararse para la libertad bajo fianza-en la era de la decisión del Banco “Peresvet” la liberación de los 15 años de bonos subordinados en 125 mil millones de rublos con la tasa del 0,51% anual. Ellos serán convertidos (con la posterior conversión en acciones en el Banco) la mayoría de los requisitos del Banco, los mayores acreedores (que son los que “Peresvet” debe más de 500 millones de rublos.).

Foto: Sergey Savostyanov / TASS

Puntos de dolor

Los resultados de la votación no es el paso final en la determinación del destino final de “el Banco”, dijo una fuente cercana al Banco. Ahora, según él, la decisión a tomar por el regulador: se evaluará la posición actual del Banco y vuelva a comprobar la adecuación de los fondos de los acreedores para guardarlo después de recibir todos los documentos y sólo entonces tomar una decisión final sobre la asignación de fondos para el saneamiento.

Sin embargo, esta técnica, indican que los participantes del mercado. Lo que es más importante, cómo hacer el cambio “sobreexposición” para restaurar la solvencia y de negocios.

Cuestiones clave de los tres. La primera tiene que ver con el mecanismo de bail-in. A pesar de que él había utilizado anteriormente en Rusia en el saneamiento de Fundservicebank y el Banco “Taurica”, la situación con el “Peresvet” se caracteriza por una amplia gama de los principales prestamistas que participan en el rescate bancario. Esto complica la adopción y la aplicación de la decisión final, indicar los abogados.

“El problema es el uso del mecanismo es que el procedimiento es nunca legalmente requeridos, dice el socio de Tertychny Agabalyan Ivan tertychnyy. En tal situación, el Banco Central debe especificar claramente el orden de firma por parte de los prestamistas documentos con las condiciones de su participación en el rescate de la banca. De lo contrario, puede haber situaciones cuando alguien de los acreedores en el último momento cambia de opinión y todo el procedimiento se detendrá”.

El segundo punto importante — si, y cómo rápidamente el “Peresvet” para recuperarse después de seis meses de inactividad. “Este es el principal problema”, dice el analista de S&P Romano Rybalkin. Es necesario entender que ninguno de los reorganizado Banco no estaba sin trabajo durante seis meses, dijo.

La moratoria en la satisfacción de los acreedores y la administración provisional del Banco Central fue introducido en el “Peresvet” 21 Oct. Desde entonces, el negocio de que el Banco estaba congelado. “Durante este tiempo, la empresa que sirvió en el Banco, podría encontrar otros socios financieros”, dice Rybalkin. “Es importante que la nueva gestión fue capaz de construir un modelo de negocio viable, y los prestamistas y los inversores huyeron después de que el levantamiento de la moratoria” — según el Director senior de instituciones financieras de Fitch Ratings Alexander Danilov.

Sobre la dificultad de la recuperación de la base de clientes de los desafíos que esperan a Peresvet, no ha terminado, continúa Rybalkin. “El tercer problema es que la caída de las tasas de interés en el mercado financiero. Si rehabilitado en los bancos podrían acaba de comprar bonos tomado de Banco Central de los fondos y para hacer o conceder préstamos, más arriesgado, pero ahora este tipo de oportunidades son significativamente reducido,” él dice.

De hecho, según el analista de Raiffeisenbank Denis Romper el retorno sobre activos en el sector bancario se redujo significativamente en comparación con el año 2016 y 2015. Por lo tanto, el rendimiento total de rublo bonos de empresas y OFZ bonos y préstamos a finales de 2016, representaron el 12%, mientras que en el comienzo de 2016 fue de 14%, y en el comienzo de 2015 — más de 18%, dijo. Directamente de los bonos (los bonos corporativos y OFZs) a finales de 2016, el promedio de la tasa de cupón fue de 9,8% a principios de 2016, hasta el 10,8% en el comienzo de 2015 — 16%. El cambio de rendimiento de los préstamos minoristas fue de la siguiente manera: 16% a finales de 2016 frente a 18,7% a finales de 2015 y el 20,9% a principios de 2015 (sujeto a hipoteca). Rendimiento de los préstamos a empresas, la estimación de la Ruptura a finales de 2016 se hizo de 11.75% a finales de 2015 — de 13.85%, a principios de 2015 fue de 18.8% (considerado de pequeña y mediana empresa).

En esta situación, mucho dependerá de la experiencia y la creatividad de la administración del Banco-el Banco de rehabilitación, bajo cuyo control operacional pasará la reorganizado Peresvet, de acuerdo a los participantes en el mercado. “Además el Banco que él es lo suficientemente fuerte como accionista “Rosneft”, que con regularidad aumenta el capital de una entidad de crédito. Así, a finales de 2016, las estructuras de “Rosneft” ha derramado en el capital del Banco de alrededor de 88 mil millones de rublos”, — dijo el jefe de las Finanzas del grupo ACRES Kirill Lukashuk. Sin embargo, la “sobreexposición” como el Banco mundial, bastante específico modelo de negocio, y la gran pregunta es si a transformar el Banco “Peresvet” en el Banco clásico con un mercado de modelo de negocio, Lukashuk dice. “Con respecto a los recursos humanos, normalmente los bancos-sanatory atraer a los mejores de gestión para la rehabilitación, sin embargo, debemos entender que esto es un grave desvío de recursos operativos de las actividades centrales”, concluye.

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