El Banco Central ha revelado el nivel de los esquemas de cobro y retiro de activos

El Banco Central ha revelado el nivel de los esquemas de cobro y retiro de activos


Estar en posesión de las estadísticas oficiales del Banco Central en el volumen de dudosos operaciones de retirada de dinero en el extranjero y el sector informal de la redistribución de dinero en efectivo a través de la corrupción de canales a través de los esquemas que implican un pequeño viajes de empresas, empresas de transporte y las organizaciones de la adquisición en el extranjero de software (SW). Acerca de las preocupaciones del Banco de Rusia el aumento de la actividad en el uso de estos sistemas en la reciente reunión de febrero, de la dirección del Banco Central con los bancos en las afueras de la casa de huéspedes “Bor”, informó el Presidente del Banco Central Dmitry Skobelkin. La escala de abuso, no el nombre, pero su petición acordó conceder el servicio de prensa del regulador.

Según el Banco de Rusia sólo especificado de canales en 2016 pasado las transacciones cuestionables en la cantidad de 80 mil millones a 92 mil millones de rublos, la Mayor parte de esta suma de 48 mil millones a 60 mil millones de rublos cae en la sombra de rotación de efectivo en el sector de agencias de viajes. “El volumen de la sombra de rotación de efectivo en el sector de agencias de viajes fluctuar dependiendo de los picos de la temporada turística y en 2016 mensual varió de 4 mil millones a 5 mil millones de rublos”, — dijo el Banco Central. De acuerdo con el esquema, con la participación de proveedores de servicio de transporte para el año que se deduce de 25 mil millones de rublos ficticios a través de transacciones de compra y venta de software y propiedad intelectual — más de 7 mil millones de rublos.

De acuerdo a las cifras dadas por el Banco Central, el esquema que se ha acumulado casi la mitad de todos los ilegales conclusión de dinero de Rusia. En la misma reunión con los banqueros en “el bosque”, Banco Central de la cabeza Elvira Nabiullina, dijo que la cantidad ilegalmente retirada de Rusia de fondos en 2016 asciende a FROTAR 190 millones de dólares.

Variedad de lagunas

Contribución Individual a esta cantidad (alrededor de 16 mil millones de rublos), se introduce el denominado juicio esquema, cuando los tribunales resolver el artificialmente creado controversias en favor de la parte interesada, después de que la decisión es ejecutado por los agentes judiciales.

Como se dice en “el bosque” Director Adjunto de la Galina Bobrysheva, Rosfinmonitoring ganando popularidad y la salida del circuito de lavado de dinero y el uso de las cuentas de Depósito de los notarios (para los asentamientos de sus clientes el uso de esta herramienta). Ella está en el comienzo de su formación. Como se informó por Dmitry Skobelkin, el gran impulso del Banco Central no ver, pero seguirá de cerca la situación.

Cuestionable de carga

Cómo explicar a los empleados de conformidad de servicio del Banco del top 10, el esquema de transporte es el más famoso de estos. Según él, cuando un cliente compra de una sociedad no residente es bueno, que normalmente está de acuerdo con él acerca de la entrega, cuyo costo está incluido en el costo de los bienes y, en consecuencia, se emita. Es proporcionada por las normas internacionales en el campo de comercio exterior “Incoterms”.

“Los problemas surgen cuando el cliente sorteos para la entrega de la compañía de logística de terceros. Un transportista por lo general no tienen los documentos que acredite la disponibilidad del producto, y no cuentan con el pasaporte de la transacción de este elemento. Tal transportista y el cliente mantiene en diferentes bancos, y para los cálculos de el cliente utiliza las cuentas para que otros los pagos se realizan de manera irregular”, explica la fuente .

Circuito de salida significa que con la carga de acuerdo a los contratos de comercio exterior, el Banco Central ha descrito en su reciente febrero de recomendaciones a los banqueros sobre cómo luchar contra ellos. El regulador instó a los bancos a petición de un dudoso cliente pasaportes de las transacciones sobre los bienes transportados, la hoja de control del Banco, las copias de los documentos para la compra de la mercancía transportada y los documentos que confirmen la disponibilidad de bienes de que el remitente o el transportista.

Fotografía: Mikhail Metzel / TASS

A diferencia de carga esquemas de turismo y esquemas los esquemas para la compra de previamente los detalles no fueron reportados.

Tours por dinero en efectivo

Según lo explicado por el empleado de servicio de control interno del Banco en el top 10 (de activos), el programa con la participación de las empresas turísticas de la siguiente manera. “La Agencia de viajes que intenta persuadir al cliente para pagar el billete en efectivo, a menudo bajo el pretexto de una fractura de un terminal de punto de venta para la aceptación de tarjetas. Los recibos de caja registradora para el cliente esto a menudo no es emitido o se emita, en lugar de una verificación de crédito y dinero en efectivo de la orden, lo que complica el seguimiento del movimiento de fondos. Al final del día, la compañía formó una cantidad bastante grande de conocerse el paradero de dinero en efectivo. El dinero que las empresas venden a terceros que pagan por el producto en efectivo. Formalmente, el cálculo es en el contrato de prestación de servicios a las personas jurídicas, en el hecho de que son personas naturales, por dinero en efectivo. Para algunos, se trata de cobrar por los otros — la capacidad de simplemente retirar dinero en el extranjero, especialmente como los pagos transfronterizos a las agencias de viajes — estándar de trabajo,” dice la fuente .

Teniendo en cuenta que el programa prevé la entrega de dinero en efectivo de los clientes reales para el real tours, no hay motivo para suponer que para participar en operaciones de dudosa puede “vivir” de la Agencia de viajes, dice el socio de la oficina de la ley A2 Mikhail Alexandrov.

Sin embargo, según él, crear una falsa Agencia de viajes para estos fines es fácil, ya que este negocio no es estrictamente regulado. Para abrir una Agencia de viajes, usted necesita para comprar un seguro o para obtener una garantía Bancaria para la seguridad financiera en la cantidad de 500 mil rublos, pero no hay necesidad de ir a través de algunos complejos procedimientos legales. “Las barreras administrativas a la entrada en este mercado no es muy alta”, explica Alexander.

Un efímero

Detalles del régimen, con los comerciantes de software que se describe Aleksandrov y dos empleados de la financiera servicio de supervisión de los grandes bancos. La compañía rusa entra en un acuerdo para la compra de licencias de software interesados en la sombra de una firma de transacción, de jure de que el comercio es no conocer a nadie. Esta empresa puede ser registrado de forma condicional en Chipre, o las Islas vírgenes Británicas, o, por ejemplo, en los Estados Bálticos, o la India — “hay entidades que están dispuestas a participar en este tipo de transacciones”.

El cliente negocia la compra caro, por ejemplo en un millar de equipos, trae el contrato con el Banco, se abre el pasaporte de la transacción y haciendo de él transferencia. A continuación, el vendedor envía el dinero a la cuenta de algunas empresas offshore, de facto, asociado con el cliente. La entrega no se produce. Es imposible verificar, desde su importación y que no son necesarios o software suministrado, que en realidad es mucho más barato. En la final, para la sociedad no residente es una operación de tránsito con la Comisión beneficios para sí mismos y para los residentes de retiro de dinero bajo el especioso pretexto, explicar los interlocutores .

Gris esquema en 2016 en números

Más de 190 mil millones de rublos fueron retirados de Rusia en 2016 es de 2,6 veces menos que en el año anterior.

48-60 mil millones de rublos a la sombra de rotación de efectivo en el sector de agencias de viajes.

25 mil millones de rublos se estima que la medida de retirada de dinero en el extranjero para las transacciones en la prestación de servicios de transporte.

Más de 16 mil millones de rublos fueron retirados por los esquemas que implican los juzgados y oficiales de justicia.

Más de 7 mil millones de rublos — a través de operaciones para la supuesta compra del software o de los derechos de propiedad intelectual.

Fuente: Banco De Rusia

No puede cubrir todo

Los bancos y el Banco Central tiene potencialmente la capacidad de supervisar las operaciones en los tres programas, de acuerdo la mayoría de los expertos.

“Por lo tanto, el Banco siempre se puede preguntar acerca de los contratistas de las empresas, siendo su cliente y la realización de cuestionable operaciones. Y, de hecho, el Banco Central, en principio, puede buscar en cualquier Banco hasta la última transacción y, si es necesario, haga preguntas para el Banco, para que él a su vez les pidió el cliente”, — dice Mikhail Alexandrov. Es lo mismo con la adquisición, continúa: “Si el Banco considera que algún desconocido empresa offshore lleva una gran cantidad de dinero para comprar algo de software desconocido, es una razón para hacer preguntas tales que el comprador de sus clientes.”

Sin embargo, como se puso de relieve a los empleados de conformidad de servicio del Banco de top-100, para bloquear todo el sistema existente era imposible: “Si nada que ver con la economía, la demanda de desincorporación de activos y el ilegal cobro todavía siguen y seguirán vacíos legales que permiten a hacerlo”.

Socio en Orientar a los Asociados Ilya Fedotov insiste en el papel determinante de los órganos de supervisión en la lucha en contra de los esquemas. “Para motivar a los gerentes a actuar como sea necesario dentro de la ley, a veces bastante difícil. El conflicto de interés es un problema común en muchas áreas. Mi sensación es que su presencia en un tipo particular de muy a menudo presentes y lleva a estas consecuencias. Oficialmente, queremos algo para luchar, pero extraoficialmente a alguien que no es rentable o no es necesario” — sugiere Fedotov.

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