Solución estándar: el Banco Central revocó la licencia de un Banco a otro


Después de casi dos meses de negociaciones con los accionistas de Asia-Pacífico Banco (ATB) en el destino de sus “hijas” — M2M Banco privado, para posicionarse como un Banco para los clientes, el Banco ha adoptado una serie de medidas de austeridad. El viernes, 9 de diciembre, el Banco Central revocó la licencia de M2M Banco privado y, al mismo tiempo que apeló el Fiscal General, que apunta a los signos de abstinencia de los activos de uno de los principales propietarios. De esta manera, el regulador de espera para estabilizar la condición de que el padre Banco — ATB, el cual está incluido en el top 50.

El volumen total de activos dudosos con un alto riesgo de que el Banco Central descubierto durante las inspecciones M2M supera FROTAR 10 mil millones de dólares, o sea el 47% de los activos del Banco, dijo el representante del Banco de Rusia. Como se señaló en el Banco Central, los signos de la retirada de activos de M2M uno de sus principales propietarios. La oficina del Fiscal dijo que el Banco Central M2M aún no ha sido recibida.

Arriesgado modelo de negocio

Acerca de los problemas de M2M Banco privado, se dio a conocer el mes pasado. El 7 de noviembre, el Banco no cumplir con las obligaciones en las operaciones REPO, de 10 de noviembre, ha dejado de aceptar los pagos. A continuación, el principal accionista del Banco, ATB, anunció que junto con el Banco Central trabajando en un plan para la normalización de la obra, que iba a incluir la capitalización de la filial. Sin embargo, como el mensaje del Banco Central sobre la revocación de la licencia de M2M, en octubre, el Banco de Rusia introducido por la ATB restricción en el crédito “hija” para evitar más “gastos de capital y de la liquidez del Banco matriz. Como se explica en el Banco Central, la imposición de restricciones sobre las transacciones intra-grupo y la reestructuración fue destinada a reducir los riesgos de la matriz del Banco en relación con la pérdida esperada del modelo de negocio de M2M. En particular, M2M prestar a grandes clientes en condiciones individuales. Por lo tanto la mayor parte de los préstamos fueron emitidos en moneda extranjera en virtud de la promesa de bienes raíces, ya que estos activos gradualmente empeorado.

ATB señala en su informe sobre el alto nivel de pérdidas de M2M. El 1 de noviembre de 2016 en el M2M dentro del grupo, la pérdida acumulada en la empresa superó el 3.11 millones de dólares. como resultado, el porcentaje de adecuación de capital no cumplir con el nivel mínimo, se desprende de las declaraciones.

El Banco Central dijo que era utilizado “medidas correctivas” y sostuvo reuniones con los beneficiarios de M2M, pero no tomar las medidas necesarias para salvar el Banco. “La propuesta de Banco de medidas de no proporcionar una asistencia real M2M privada de los dueños del Banco (no a expensas de la ATB)”, — declaró en el apartado de comentarios del regulador.

Las consecuencias inevitables

El accionista único de M2M en la región de Asia-Pacífico Banco. Por lo tanto, uno de los beneficiarios de M2M, se menciona en los comentarios del Banco Central, debe ser un accionista de ATB. Los principales accionistas de ATB son los fundadores de la minera de oro Petropavlovsk Plc Peter Hambro, Señor Alexey Maslovsky (el hijo del ex-Senador Pavel Maslovskiy) y su pareja, el propietario de la red “Azbuka Vkusa” Andrew Vdovin. Además, el número de accionistas de ATB empresa extranjera Oriente de Capital de las Finanzas del Fondo de AB (participada en un 17.91%) y CFI (de 6.71% de las acciones).

El Banco Central dijo que en virtud de la legislación vigente en caso de revocación de la licencia del Banco de la reputación de los miembros de la Junta de Directores y gerentes de organizaciones de crédito no es satisfactoria. En este sentido, el responsable debe emitir una orden sobre el despido de la cabeza de la persona jurídica es un gran propietario de el Banco y a reducir su participación en el Banco a un 10%. Bajo NIIF, control conjunto en el respeto de la ATB llevado a cabo Vdovin, Hambro y Maslovsky. Según el Banco, el mayor accionista es el de la industria, que a través de los afiliados posee 59,17% ATB. Sin embargo, sólo Vdovin miembro de la Junta de Directores de ambas orillas — el padre y el hijo. Vdovin el viernes no respondió a las llamadas telefónicas.

Nuevo soporte

La situación de la revocación de la licencia de uno de los miembros del grupo de banca para el bien de la otra — una decisión inusual, dicen los expertos. “Antes de que el Banco Central retiró la licencia de uno de los bancos en el grupo, pero siempre ha sido de forma individual, como si fuera una unidad independiente del sistema bancario, — dijo el Director General Adjunto de “FinExpertiza” Natalia Borzov. — Acerca de otros bancos en el grupo que no fue mencionado, a continuación, la cabeza o el Banco también perdió la licencia. Pero nunca CB GB así que, como en el caso de M2M. Dicho en mi práctica no se cumplió.”

Estándar de la cabeza de los bancos han mantenido sus “hijas”, dice el Director de instituciones financieras de la Agencia de calificación Fitch Alexander Danilov. En este caso, el Banco Central deliberadamente limitación impuesta a los padres Banco no podía apoyar, a fin de no poner en peligro a sí mismo ATB”, — dijo Danilov.

Banco Central utiliza raramente tales medidas, se compromete abogada senior en BMS Bufete de abogados Taras Khizhnyak. Señaló que el monto del seguro de responsabilidad civil de la Agencia de seguros de contribuciones (ASV) es pequeño para este tarro y es de unos 800 millones de rublos.

Sin embargo, el apoyo de los accionistas en el futuro cercano puede ser necesario, y la de los padres de la compañía, de acuerdo con el Director por el Banco de la Agencia de calificación de “Experto RA” Stanislav Volkov. “Creemos que en el entorno actual, la implementación de los planes estratégicos de la ATB depende críticamente de la capacidad y la voluntad de sus accionistas rápidamente recapitalizar el Banco”, dijo Volkov.

Ahora todo dependerá de si el ATB de acuerdo con el regulador en relación con el aplazamiento de la reserva emitida por la subsidiaria de préstamos, dice Danilov. “El volumen de préstamos se estimó en 6,5 mil millones de rublos. Sin estas exenciones y, si es necesario, simultáneamente, crear reservas importantes en contra de estos préstamos hay un riesgo de violaciones de las normas por ATB”, — dijo Danilov. Él señala que el Banco Central puede ir ATB adelante, el Banco creó reservas gradualmente a medida que se gana los beneficios, o los accionistas han aportado fondos adicionales a la capital del Banco.

En la ATB dicen que ahora la necesidad de dicho apoyo. El Banco dijo que la situación con M2M no afecta a la operación del Banco. A pesar de estas denuncias, en la víspera de la decisión del Banco Central en la filial ATB ha creado una reserva de liquidez. Como resultado, el valor del coeficiente de cobertura de liquidez (N2) Banco en 11 veces supera el mínimo valor, y el valor de la corriente ratio de liquidez — 4,6 veces.

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