El Banco Central va a reforzar el control sobre las transacciones de divisas de los ciudadanos


El Banco de Rusia ha publicado para comentarios del público el proyecto de directrices encaminadas a reforzar el control sobre las operaciones de divisas de rusia a empresas y particulares. Según el documento, el valor de umbral de la cantidad de las obligaciones derivadas de los contratos de comercio exterior y los acuerdos de préstamo, que la empresa necesita para emitir un pasaporte de la transacción, cortar por la mitad — $25 mil

La transacción pasaporte es emitido en el contrato entre el residente y no residente y los cálculos que se realizan a través de la cuenta de un residente abierta en el Banco ruso o extranjero. Transacción pasaporte es un documento obligatorio para someterse a la operación que aplica los controles de cambio. El pasaporte de la transacción, entre otras cosas, debe contener información sobre el ruso residente y su contraparte extranjera, así como información General de la transacción (en particular, el valor de la suma). Los bancos, que se emitió pasaportes de las transacciones, y transmitir a los órganos y agentes de control de la moneda, que dice la ley. El número de agentes de control de divisas — autoridades fiscales y aduaneras, a la ley.

El derecho a exigir el registro de los pasaportes de la transacción el Banco en 2011, la ley de control de la moneda. Sin embargo, el Banco Central impuso este requisito sólo para personas jurídicas, empresarios individuales y personas involucradas en la práctica privada. Ahora el regulador, de acuerdo con el proyecto de documento se propone extender estas reglas de control de divisas y de Sus individuos. el Banco Central también se propone que se obligue a informar sobre los préstamos a no residentes y hacer los arreglos necesarios para las transacciones de pasaporte.

La introducción de requisitos para personas físicas residentes, el Banco se refiere el artículo 20 de la ley de control de la moneda. Este artículo permite que el regulador para exigir a los residentes a prepararse en bancos autorizados del pasaporte de las transacciones en moneda de las transacciones con no residentes, pero esta regla es General, no es konkretisiert que es necesario que informe de las empresas o de los individuos. El requisito de la ejecución de la transacción pasaporte pretende “garantizar la contabilidad y presentación de informes sobre operaciones de cambio de moneda y el control de la moneda”, dice la ley.

La nueva regulación del Banco de Rusia se aplicará a los residentes de hacer las transacciones de divisas, zona de bancos, afirmó en la nota explicativa del proyecto de directrices. Fecha prevista de entrada en vigor de la Orientación proporcionada después de 60 días después de la fecha de su publicación oficial. Comentarios y sugerencias sobre el Proyecto son aceptados desde el 28 de junio hasta el 12 de julio de 2016.

La reducción de los umbrales de las obligaciones contractuales puede ser explicado por la reacción del Banco Central de la devaluación del rublo, dice el abogado en el bufete de abogados internacional Goltsblat BLP LLP Artem Toropov. Los cambios deben ser evaluados de forma negativa, porque son contrarios a la petición de un observante de la ley de negocios en la liberalización de la regulación monetaria y no contribuyen a la entrada de capital en Rusia, en la práctica, la regulación va a complicar el trabajo de la federación de rusia cuentas, dijo.

“El regulador está tratando de reforzar el control sobre cuestionable transacciones realizadas a través de las personas y prevenir los casos de salida de capital, ejecutado a través de la emisión de irrevocable préstamos a no residentes”, – dice el abogado. Socio Paragon Asesoramiento del Grupo de Alexander Zakharov cree que el proyecto puede estar asociada con la “existencia de una práctica agresiva de utilizar a personas de préstamos para la descontrolado de la retirada de la moneda en el extranjero”. Él cree que la buena fe de los Rusos presentación de documentos y registro de la transacción pasaporte no será una dificultad.

Este no es el primer intento de las autoridades para fortalecer el control sobre el movimiento de la moneda significa y para detener la salida de capital del país. A finales de enero, la Duma del estado en la primera lectura, ha aprobado el proyecto de ley obligando a las empresas rusas a regresar a Rusia los préstamos previamente emitidos por empresas del exterior y de los individuos. El autor del proyecto de ley – el Presidente del Comité de la Duma de la política económica Anatoly Aksakov, dijo que el régimen de la concesión de préstamos a no residentes, seguido por no volver a ser utilizado para una ilegales conclusión de dinero en el extranjero. Por la violación de los términos de regreso a Rusia en calidad de préstamo en la moneda extranjera en el proyecto de ley prevé la responsabilidad administrativa: una pena en la cantidad de 1/150 de la tasa de refinanciación del Banco Central de la cantidad devuelta por el plazo de (por cada día de retraso). Y para el pago de dinero, a la retirada de 3/4 de la cantidad total del préstamo.

Además, este año los Rusos tienen que proporcionar FNS un informe sobre el movimiento de fondos en cuentas y depósitos en instituciones financieras extranjeras.