Sberbank ha criticado la prohibición de ahorro certificados al portador


El Banco de ahorros no comparte la opinión de que los certificados de ahorros en forma del portador implicará riesgos innecesarios para la buena fe de los participantes y reducir la eficacia de las leyes contra la corrupción, informa el servicio de prensa de la caja de ahorros a una solicitud de comentarios sobre la iniciativa del Ministerio de Finanzas.

El 24 de febrero, el Ministerio de Finanzas en el sitio web del gobierno fue informado de que se había preparado enmiendas al código Civil para prever una excepción a la ley rusa Instituto de libretas de ahorro y portador bersertifikasi. En su informe, la oficina indicó que crean las condiciones para el lavado de dinero, porque no tienen restricciones en la cantidad y no proporcionan por una prohibición sobre el uso de su cuenta y medio de pago. Por lo tanto, el Ministerio de Hacienda quiere reemplazar a esta herramienta nominal de los títulos, que los bancos serán emitidos en forma certificada. MinFin se propone incluir bersertifikasi individuos y a los empresarios en el sistema de seguro de Depósitos.

Certificados de ahorros pueden ser al portador o registradas. Desde el tipo de certificado que depende del proceso de transferencia de derechos en virtud de valores a otra persona. Para la transferencia de títulos al portador bersertifikasi lo suficiente como para darle el papel a otra persona, sin la ejecución de todo tipo de documentos. Para pasar bersertifikasi, la necesidad de presentar la tarea.

El análisis de largo plazo de las actividades del Banco relacionadas con la emisión y el pago de portador de certificados de ahorros no permite hacer una conclusión sobre el uso de ellos como un instrumento de pago o la legalización del producto del delito, el servicio de prensa de Sberbank.

El Rosfinmonitoring desconocido incidentes bersertifikasi para su uso en lavado de dinero, dijo el Director Adjunto de Rosfinmonitoring Pablo Livadny. Sin embargo, apoya el Ministerio de Finanzas la posición de que los instrumentos financieros en la forma del portador crear riesgos en términos de blanqueo del producto del delito. En su opinión, talonarios de cheques y bersertifikasi portador es un Soviético anacronismo que se creó cuando la atención a la identificación de los clientes que no estaba tan cerca. “Que no se puede establecer el origen de los fondos y, por lo tanto, la renuncia es una tendencia mundial establecida por el GAFI (Grupo de acción financiera contra el blanqueo de dinero), desde los 90-ies. Estamos en el camino del cumplimiento de las obligaciones internacionales del GAFI”, dice Livadny.

Ahora, la mayoría del mercado bersertifikasi representaron el Sberbank — el 96% de todas las emisiones de ruso certificados, dijo el servicio de prensa del Banco. La cantidad de la atrajo fondos es de 550 mil millones de rublos., y todos los liberados bersertifikasi portador. Con respecto a las libretas de ahorro, en el Banco de ahorros que están registrados.

El servicio de prensa del Banco de ahorros en su respuesta señala que el cliente debe de dar la oportunidad para abrir un Depósito en una tasa más baja, pero con seguro al DIA, o a lo más en forma de bersertifikasi, pero sin seguro. El aumento de la tasa de interés para bersertifikasi es debido a que no están incluidos en el sistema de seguro de Depósitos. Tasa de bersertifikasi en el Banco de ahorros varía de 0,01% a 11.5% en rublos, dependiendo de la duración (de 91 días hasta a 1095 días) y la cantidad (a partir de 10 mil de rublos. y sin límite máximo). De bersertifikasi no prematuramente retirar fondos o Depósito de fondos.